Neue Finanzierungsformen für KMU und Start-ups – ausverkaufte Premiere vom ersten FUNDAMENT-Praxisanlass in der Zentralschweiz

Welche neue Finanzierungsformen finden kleine und mittelgrosse Unternehmen für Wachstum und Innovation – und wie können Kapitalgeber längerfristig an die Gesellschaft gebunden werden? Das Thema interessiert. Mit rund 130 Teilnehmenden war das Auditorium des Zugorama zum Fundament-Anlass «Neue Finanzierungsformen für KMU» am 2. März ausgebucht. Dabei ging es nicht nur um die Theorie, sondern auch um konkrete Anwendungsfälle. Ein Ziel des Anlasses war es auch, kapitalsuchende KMU und Investoren zusammenzubringen.

Eine gute Geschäftsidee, ein neues Produkt oder eine Expansion ins Ausland – wer mit einem Unternehmen wachsen möchte, braucht ein gutes finanzielles Fundament. Dabei stellt sich als KMU oder Start-up die Fragen: Eigen- oder Fremdkapital? Traditionell oder digital? KMU und Start-ups boten sich noch nie so viele Möglichkeiten, Fremd- und Eigenkapital über neue Kanäle zu beschaffen. Diesbezüglich im Tagesgeschäft den Überblick zu behalten und gleichzeitig keine Chancen zu verpassen, ist eine Herausforderung. Der erste und ausverkaufte Praxisanlass zum Thema «Neue Finanzierungsformen für KMU» vom 2. März schaffte Klarheit. Unternehmerinnen teilten ihre Erfahrungen mit dem Publikum mittels konkreten Praxisbeispielen. Von «Digitale Aktie – neue Wege zu Eigenkapital» bis zu «Direct Lending – Kredite aus der Crowd» oder «Demokratisierung der Unternehmensfinanzierung und Anlagewelt» – die thematisch vielfältigen Fachreferate und Paneldiskussionen vermittelten fundiertes Praxiswissen.

Unternehmenskredite aus der Crowd ermöglichen KMU mehr Flexibilität
Die Nachfrage ist gross. Dass Lagerbestände müssen erhöht werden aber die nötige Liquidität ist knapp – für solche oder ähnliche Situationen bieten Direct Lending Plattformen die Möglichkeit, Fremdkapital zu beschaffen. Diese verbinden KMU und Startups direkt mit interessierten Investoren für die Vergabe eines Unternehmenskredites. Kredite aus der Crowd ergänzen das Angebot zu einem klassischen Bankkredit.

Die Chancen von Crowd-Investing – wenn aus Mitarbeitenden und Kunden Investoren werden
Investoren stellen Kapital zur Verfügung, partizipieren finanziell am Risiko und Erfolg. Die Digitalisierung eröffnet mitunter weitere Möglichkeiten für das Community-Building. Mitarbeitende, Kunden und weitere Anspruchsgruppen können mit den neuen blockchain-basierten Technologien schnell und unkompliziert digitale Aktien erwerben. Auch ist es so für Privatinvestoren leichter, sich an KMU direkt zu beteiligen. Dies führt zu einer Demokratisierung der Anlagewelt. Eine weitere Chance für KMU und Start-ups: Neben der Erschliessung neuer Zielgruppen für die Kapitalgewinnung erhalten nichtbörsenkotierten Unternehmen mehr Aufmerksamkeit um die die eigene Bekanntheit zu erhöhen. Auch der organisierte Handel mit digitalen Aktien ist heute schon möglich, was einen weiteren Vorteil für Privatinvestoren darstellt. Entscheidend für eine erfolgreiche Crowdinvesting-Kampagne ist der Wille und das Ziel, die Community aktiv zu integrieren, und mit ihr zu interagieren um eine hohe Identifikation und Vertrauen zu fördern.

Die Kombination machts aus
Letztlich zeigte sich klar: Eine clevere Finanzierung von Wachstum und Innovation bildet die Kombination von traditionellen und neuen Finanzierungsformen. Je nach Situation und Phase des Unternehmens lohnt es sich, die verschiedenen Optionen zu prüfen. Für die Banken ergeben sich Finanzierungsalternativen, die komplementär zum bestehenden Angebot eingesetzt werden. Christoph Lang, Geschäftsleiter und Mitinitiant von FUNDAMENT fasst zusammen: «Auch in Zukunft bleibt der Kunde und sein aktueller Bedarf im Zentrum. Dafür müssen wir lernen über Unternehmensgrenzen hinweg im Netzwerk mit Partnern möglichst schnell passende Lösungen zu bieten, welche die KMU und Start-ups weiterbringen. Und Unternehmer:innen tun gut daran, dass sie die Chancen der Digitalisierung auch in der Unternehmensfinanzierung frühzeitig erkennen und nutzen.»

Der Erfolg des ersten Fundament-Anlasses ermutigt die Initianten weiterzumachen. Es soll ein Fundament-Ökosystem aufgebaut werden, mit den vier Pfeilern: Beratung, Ausbildung, Finanzierung (Gelder an die richtigen Stellen leiten) und Enabling (Anlässe). Folgende Vertiefungsveranstaltungen („Deep Dives“) sind in diesem Jahr bereits geplant:

1. Juni 2023: Direct Lending
7. September: Digitale Aktien
7. Dezember: Community Building

Am 7. März 2024 findet der nächste FUNDAMENT-Event statt.